【什么是洗钱？】
洗钱,通常是指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质,使其在形式上合法化的行为。
【洗钱的基本过程】
洗钱通常分三个阶段：处置阶段、离析阶段和融合阶段
——处置阶段：将犯罪收益投入“清洗系统”过程。例如：把犯罪收益存入银行或转换为银行票据、国债、信用证等；将大量小面额现金转为大面额现金；将大额交易分拆为多笔小额交易；购买汇票、保险或股票。
——离析阶段：通过复杂的金融交易，将犯罪收益与其来源分离，混淆审计线索和隐藏犯罪身份过程。
——融合阶段：是洗钱的最后阶段，被形象地描述为“甩干”，即犯罪收益提供表面合法性的过程。
【洗钱的主要方式】
1、利用金融机构洗钱。如伪造商业票据、购买证券或保险、票据转账、电汇、信贷收回、期货交易等；
2、利用一些国家和地区对银行或个人资产保密的法律制度洗钱；
3、利用投资实业洗钱。如成立空壳公司，向现金密集行业投资，以及利用财务公司洗钱等；
4、利用特殊商品洗钱，如购置贵金属、古玩以及珍贵艺术品等；
5、利用其他方式洗钱，如走私，利用“地下钱庄”和民间借贷转移犯罪收益。
【洗钱的危害和反洗钱的意义】
洗钱是一种严重的经济犯罪。它破坏经济活动的公平公正原则，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定。它还与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，对国家的政治稳定、经济安全、社会安定以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。
反洗钱对维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等犯罪，具有十分重要的意义。
【反洗钱的举报与奖励】
与违法犯罪行为作斗争，是每个公民的义务。公安部设立了对反洗钱犯罪的举报电话：010——65204333，接受公民对洗钱犯罪的举报，并对举报有功人员给予一定的奖励。
